通用导航

碑林区金融领域扫黑除恶专项斗争领导小组办公室文件关于印发《扫黑除恶金融领域专项整治工作工作要点和实施方案》的通知

各成员单位:

现将《扫黑除恶金融领域专项整治工作工作要点和实施方案》印发给你们,请认真组织落实。

碑林区防范和打击非法集资工作领导小组办公室

2020年4月17日

扫黑除恶金融领域专项整治工作

工作要点和实施方案

为深入贯彻落实区委、区政府关于开展扫黑除恶专项斗争工作的总体要求,结合区扫黑组《2020年碑林区扫黑除恶专项斗争工作要点》(碑扫黑发〔2020〕1号)文件要求,按照《全区重点行业领域专项整治工作实施方案》(碑扫黑发〔2019〕1号)要求,做好金融领域防黑防恶的第一道防线,切实扫除金融领域黑恶势力,保障人民安居乐业,结合我办工作实际,明晰工作要点,制定实施方案。

一、总体思路

按照区扫黑组工作要求,2020年是扫黑除恶专项斗争“深挖整治”决战决胜、“长效常治”开局起步、“行业整治”动真除患、“斗争成果”全面检阅之年。

区金融领域扫黑除恶专项整治工作的总体思路是:以中央、省市金融工作会议思想为指导,坚决贯彻中央和省、市、区关于扫黑除恶专项斗争的决策部署,遵循全区扫黑除恶专项斗争工作总体思路,认真梳理全区金融领域黑恶势力问题动向,有力打击震慑金融领域黑恶势力犯罪,有效铲除金融领域黑恶势力滋生土壤,依法维护金融消费者合法权益,优化金融生态环境,保障全区金融安全稳健运行。

二、工作要点 

重点打击6个涉及金融领域问题:

(一)利用互联网发放无特定场所依托、无指定用途的小额贷款; 

(二)与未履行网站备案手续或取得相应的电信业务经营许可的互联网平台合作发放小额贷款; 

(三)与无放贷业务资质的机构共同出资发放贷款,为无放贷业务资质的机构提供资金发放贷款; 

(四)非法高利贷; 

(五)非法暴力讨债; 

(六)制造谣言、制造恐慌,煽动群众到银行挤兑,以及寻衅滋事、非法聚众冲击金融机构。

三、工作重点

(一)打击非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的下述行为:一是利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的;二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;三是利用黑恶势力开展或协助开展业务的;四是套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷的;五是面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷的;六是银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。

(二)协助配合做好账户查询、冻结工作。提升工作效率,持续做好涉案账户电子化查询工作。建立健全紧急联系机制,积极主动,提升工作效率,协助人民检察院、公安机关、国家安全机构等有权部门做好涉黑、涉恶账户的查询、冻结工作。有效切断黑恶犯罪资金流动渠道,为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。

(三)深入排查辖内涉黑涉恶相关问题。持续开展扫楼行动,深入全区范围内清理整顿地方类金融机构,认真做好深度排查,对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构、非法开展金融业务、从业人员涉黑涉恶、日常经营中发现的其他涉黑涉恶问题等相关线索由本级领导小组办公室负责及时报送。

(四)严防涉黑涉恶组织和个人进入银行业。积极对接联系辖区金融机构、地方类金融机构。严格执行监管部门关于机构设立、股权变更、实际控制人变更及董事、监事、高级管理人员任职资格审批的标准,严禁涉黑涉恶人员和涉黑涉恶组织参股、控股银行机构,严禁涉黑涉恶人员担任管理人员,严禁录用涉黑涉恶人员。

(五)加强宣传教育。结合实际,通过电子显示屏等形式展示扫黑除恶斗争工作要求、相关法律法规知识以及《关于规范民间借贷行为、维护经济金融秩序有关事项的通知》中的“四个严厉打击”“一个严禁”等内容,进一步加大宣传教育工作。

四、具体任务

(一)逐门逐户,摸清底数。坚持问题导向,在金融领域开展全面摸排,特别是要围绕中省市规定的“非法现金贷、校园贷”等车贷、小贷类打击重点,逐项进行排查核实,做到全覆盖、无遗漏。要摸清本领域涉黑涉恶问题线索,行业乱点乱象,涉黑涉恶组织和个人进入银行业系统内,公职人员是否存在包庇、纵容或充当黑恶势力“保护伞”等情况。在摸清底数的基础上,进一步强化线索快速移送,建立涉黑涉恶线索管理台账和双向反馈机制,推动排查整治制度化、常态化,扫黑治乱线索摸排要实现“零突破”。(责任单位:各街办)

(二)多措并举,扩大宣传。

一是开展金融领域扫黑除恶宣传教育月活动,结合应届生入学季、毕业生招聘季等时点,主动深入网点周边社区、学校、工厂,开展集中宣传,将扫黑除恶工作与防范非法集资工作、防范虚拟货币等工作相结合,,推动宣传教育工作制度化、常态化。(责任单位:区教育局、区人社局)

二是辖区银行、证券、保险等金融机构依托防范非法集资、扩宽投资理财渠道等宣传活动,一方面加大扫黑除恶专项斗争工作的宣传教育力度,另一方面积极引导辖区群众依法投资,合规借贷。金融机构要在经营场所等公共区域通过电子显示屏、宣传单等方式展示扫黑除恶工作相关法律法规和制度要求;充分利用线上线下各类宣传媒体、载体,多形式、多渠道、多层次开展宣传活动,强化警示教育,加强正面引导,营造金融健康发展舆论氛围。(责任单位:辖区各金融机构)

三是充分利用门户网站、微博、微信等平台,通过悬挂条幅、张贴海报、摆放展板、发放宣传资料、电子屏滚动播放、现场咨询、专题网页、微博、微信互动等方式,重点宣传扫黑除恶专项斗争工作有关法律法规和政策,以典型案例揭示涉黑涉恶活动的风险及社会危害,介绍黑社会性质犯罪的特征、表现形式和常见手段,揭露犯罪分子的惯用伎俩,普及相关金融知识,介绍合法的投资渠道和理财方式,强化社会公众风险意识和防范能力。(责任单位:辖区各金融机构、两类公司)

四是将五类公司打造为扫黑除恶宣传教育的前沿阵地。不仅要增加宣传材料的派发数量、完善设立宣传展板、宣传桌牌、张贴宣传公告,在网点机构醒目位置集中摆放扫黑除恶宣传材料,当材料厚度低于1cm时应立即补充。工作人员派发业务宣传资料时,不仅要派发一份扫黑除恶告知书、一份扫黑除恶应知应会答卷,而且要强化员工扫黑除恶相关知识培训。在前期扫黑除恶宣传培训基础上,进一步提升员工辨识涉黑涉恶行为的能力。组织开展多轮次扫黑除恶应知应会知识问答,确保企业接待员、业务人员充分了解涉黑涉恶相关政策法规,能够准确表述黑社会性质犯罪的法律界定、常见表现形式与辨别方式、参与黑社会性质犯罪的法律责任、投诉举报方式等内容。(责任单位:区金融办)

(三)标本兼治,强化措施。创新方式方法,明确整治目标,研究制定线索摸排、行业监管、乱象整治工作细则,有针对性的指导本行业、领域开展工作。要加强队伍建设,抽调既懂业务又年富力强、政治坚定的骨干力量负责专项整治工作。要细化任务分工和责任措施,确保集中整治工作有序展开、有力推进、有效落实。同时要加大对监管行业场所的培训力度,不断提高发现、查实涉黑涉恶违法犯罪问题线索和行业乱象的能力。(责任单位:公安碑林分局、区市场监管局)

(四)狠抓重点,突出实效。要以深入摸排线索为抓手,落实线索摸排、核查、通报、反馈、回复、跟踪督办等工作机制,确保群众举报线索“有报必回”,上级交办转办线索“有交必查”,涉行业领域问题线索“有线必追”。以治理行业乱象为突破口,对上级领导批示的重点问题“有批必治”,群众举报的社会乱点乱象“有报必治”,媒体关注的行业乱象问题“有问必治”。同时从摸排、整治的过程入手,回溯分析行业监管盲区和薄弱环节,查找源头治理漏洞,形成防范黑恶犯罪的长效机制。

四、工作要求

(一)落实工作责任。要落实属地管理责任,切实发挥主(监)管职责,牢固树立“一盘棋”思想,既要主动担当、守土有责、守土尽责,又要统筹协调、共享信息,切实形成合力。

(二)提高思想认识。充分认清党中央开展扫黑除恶专项斗争的重大意义,切实把思想和行动统一到党中央和省、市、区决策部署上来,进一步提高政治站位,增强“四个意识”、认真谋划、细致工作,打赢金融领域扫黑除恶专项斗争攻坚战。

(三)加强政策学习。要加强对党中央和省、市、区关于开展扫黑除恶专项斗争相关文件学习,把握精神实质,领会具体要求,积极指导工作实践。同时,要加强对法律法规的学习,确保金融领域扫黑除恶专项斗争在法律法规框架内开展,执法活动全过程合法合规。

(四)严守工作纪律。严格按职责分工推进工作落实,始终坚持工作高标准,对发现的问题线索要按程序逐级请示报告、依法依规办理。严格遵守保密纪律,控制知密范围,坚决杜绝失密泄密、推诿扯皮、隐情不报、徇私舞弊等问题。

碑林区金融领域扫黑除恶专项斗争工作领导小组办公室

(区金融办代章)

2020年4月17日

footer